12月の運用状況まとめです。
2020年の振り返りは別途やる予定なので結果だけ淡々とまとめます。
運用資産状況
楽天証券口座
＜11月＞
保有資産額:8,861,000円
↓↓
＜12月＞
保有資産額:8,525,000円
＜トピックス＞
・今月は投資信託カード積立5万円
・毎月1万円をWealth Naviへ移動
個別株PF現時点ではこのような状態。
先月末と比べて外した（利確/損切）銘柄は、テクノフレックス、朝日ネット、santec、アバールデータ、ベルトラ、ジーエルサイエンスです。かなり整理しました。
新規追加した銘柄は三協フロンテアとなっています。
信用買建てはライトアップとなっています。
市場が好調に上昇してきたこともあり、いったん大きな調整でもあるのかと（根拠のない）警戒をしてキャッシュポジションを増やしています。
一方で好調な銘柄は短期スイングトレードをしていこうとしています。
Wealth Navi
※2019年9月からウェルスナビを運用しています。
（初回10万円+毎月1万円+適時α）
リスク許容度：5（最大）
＜11月＞
↓↓
＜12月＞
引き続き安定推移。
ウェルスナビはついに上場＆NISA適用を開始しました。
NISAをこちらにするかは引き続き悩んでいます。
ネオモバイル証券
2020年5月よりSBIネオモバイル証券を始めています。
<11月＞
↓↓
＜12月＞
元本追加無しですがいくつか新規銘柄を購入。
高配当銘柄の買い増しをできていないため、あまりミニ株の効果的な使い方になっていない気もしますが、いちおうそれなりの利回りにはなっています。
今月の配当
12月度の配当は円/ドル計で17,600円ほどでした。
長期保有銘柄は減らしているため、来年は減ります。
＜投資信託＞現時点の運用内容
投資信託については、楽天カードで毎月5万円積立をしています。
現在の積立設定はコチラ。
- 楽天レバレッジバランスファンド（USA360）・・1万円
- iFreeレバレッジ NASDAQ100・・・4万円
- iFreeレバレッジ NASDAQ100・・・楽天ポイント1,000pt
※コロナが終息しなければ株式市場はハイテク系の独壇場になりそうなため、NASDAQ比率を上げています。
先月からの推移は以下のとおり。
＜11月＞
↓↓
＜12月＞
＜投信の年初来トータルリターン＞
米国市場の好調を受け続伸し、トータルリターンは過去最高を更新。
総括
12月は個別株は調子がいまいちで損切りも多数行った結果、実現損益は11月比マイナスに。 米国個別株もNISA以外は売却を進めています。個人的には米国は投信のみの運用で十分という結論です。
いよいよ2021年が開始します。
引き続き、投資（+投機？）を楽しんでいきたいと思います。
投資予算は定期積立5万円×12ヶ月＝60万円
生活にお金がかかるため、個別株用の元手はいったん無しで考えています。余剰資金があれば基本的にはジュニアNISA枠でのアセットロケーションで考えています。（枠を使い切れないので）
しかし、ぼくのNISA枠120万円分もどこかでつかう予定ではいますので、そのキャッシュが足りなければ補填予定です。
ではでは。
